Bas Schuurmans
Als een crisis een kans is, staat de sector financiële dienstverlening voor de grootste kans ooit. De financiële crisis heeft de noodzaak tot verandering onderstreept, in de wijze waarop financiële diensten worden geleverd:
• Klanten hebben behoefte aan beter en betaalbaar advies.
• Financiële dienstverleners moeten het vertrouwen herwinnen en winstgevende groei realiseren.
• Toezichthouders moeten de kwaliteit van financieel advies kunnen borgen.
Een fundamentele verandering in persoonlijk financieel advies is vereist en haalbaar, zodanig dat in de doelstellingen van klanten, financiële dienstverleners en toezichthouders wordt voorzien.
Door implementatie van Modulair Financieel Advies op de wijze zoals hier beschreven, kunnen financiële instellingen geleidelijk en op een beheerste manier transformeren van productgerichte naar klantgerichte organisaties. Bovendien zullen toezichthouders in staat zijn de kwaliteit van advies vooraf te verzekeren, in plaats achteraf te moeten ingrijpen.
De hier ontwikkelde ideeën zijn toegesneden op de Nederlandse markt, maar mede gebaseerd op kennis en ervaring opgedaan in het buitenland.
Bas Schuurmans
is bedrijfseconoom en Master in Financial Planning, met meer dan dertig jaar ervaring als adviseur op het gebied van Business, Organisatie & IT in de sector financiële dienstverlening. In zijn werk en studie concentreert hij zich op vraagstukken betreffende optimalisatie in de distributie van financiële diensten en persoonlijk financieel advies.
